Услуги по проверке контрагентов

Регламент проверки контрагентов следует выстраивать, исходя из минимального объема затрат на поиск и обработку информации о контрагентах, достаточного при этом для принятия качественного, взвешенного решения.

Документы при проверке контрагентов

Минимальные данные о контрагенте с минимальными затратами можно получить на сайте налоговой, запросив по проверяемой компании выписку из ЕГРЮЛ. Эта выписка покажет, существует ли вообще такая компания или нет. В случае положительного результата, у компании-партнера можно запрашивать список документов для проверки контрагента.

• Свидетельство ИНН/ОГРН.
• Устав юридического лица.
• В случае применения специальной системы налогообложения контрагента, документ, на основании которого контрагент применяет специальную систему налогообложения.
• Актуальные (за последний отчетный период) балансы с пометкой налоговой.
• Письменное согласие на проверку кредитной истории контрагента.
• Копии лицензионных документов, если деятельность контрагента предполагает лицензирование.

По получении документов проверяющий имеет возможность сверить достоверность предоставленных данных с открытыми и закрытыми источниками информации о компании. С особенной тщательностью следует проверять информацию о балансах. Если ваши взаимоотношения с контрагентом предполагают товарно-денежные отношения, предоставление товаров и услуг с образованием дебиторской задолженности, малейшее несовпадение в предоставленных документах и данных Росстата, должны вызвать ваше повышенное внимание к контрагенту.

Данные балансов за текущий год не должны сильно отличаться от отчетности предыдущего. Если, конечно, это не молодой бизнес, в котором возможен кратный рост, темпы его развития от года к году, а тем более внутри периода, не могут сильно разниться. Если вы заметили, что показатели резко пошли вверх буквально «незадолго» до вашей проверки – это может оказаться признаком фальсификации документов

Должная осмотрительность

Далее в порядке проверки контрагента должен следовать пункт об оценке должной осмотрительности при работе с ним. Готовое значение предоставит бизнес-справка. Но вычислить фирму-однодневку можно и самостоятельно. Среди триггеров, свидетельствующих об этом:

• Регистрация контрагента в «массовом» адресе.
• Несовпадение юридического адреса и реального.
• «Массовый» директор и/или учредители.

Кредитная история

Работа с использованием отложенных платежей, авансовых схем, предполагает также проверку партнеров по бизнесу с целью установления кредитной нагрузки контрагента. Здесь пригодится заранее полученное согласие на запрос кредитной историей за подписью директора предприятия (действует 2 месяца с момента подписания). Иначе получить эту информацию просто невозможно.

С помощью кредитной истории вы сможете установить, насколько ответственно ваш контрагент подходит к исполнению взятых на себя долговых обязательств, имеет ли действующие кассовые разрывы, проблемы с банками, могут ли они возникнуть финансовые затруднения у контрагента в ближайшем будущем (укажет прогрессирующая действующая просрочка).

Все необходимые информационные отчеты для сверки с контрагентами вы можете получить в UNIRATE24, в виде самостоятельных и консолидированных отчетов.

Не пренебрегайте предварительной проверкой контрагентов, запрашивайте как можно больше их документов перед началом работы. Таким образом вы минимизируете риски возникновения ущерба со стороны контрагента, избежите формирования лишних объемов проблемной дебиторской задолженности.