Проверить бизнес-партнера

Проверить партнера по бизнесу перед покупкой доли или всего предприятия, процедурами слияния или поглощения, а также перед открытием совместного направления, можно согласно правилам процедуры дью дилидженс (due diligence). Дословный перевод этого термина с английского — должная добросовестность. Проверка деловых партнеров на предварительном этапе заключения сделки помогает избежать ненужных споров и разлада учредителей в будущем.

В первую очередь с помощью дью дилидженс проверятся именно бизнес партнера. Особенно это актуально перед покупкой предприятия или его поглощением. В ход идут все документы, доступные для проверки.

В классической интерпретации процедура проводится в три этапа. На первом из которых работают аудиторы, на втором оценщики, на третьем, завершающем, юристы. Цель первых финансовая экспертиза. Вторые оценивают, насколько адекватна названная продавцом бизнеса цена. Третьи оценивают юридические перспективы сделки, ее чистоту. По завершении дью дилидженс вы можете принимать взвешенное решение о заключении сделки, корректировке ее условий, отмене.

Процедура эта дорогостоящая. Однако некий аналог ее провести можно при помощи более доступных инструментов. Таких как агрегированные отчеты справочно-информационных систем (таких, например, как бизнес-справка, которая содержит почти всю необходимую информацию) и кредитная история контрагента. В качестве дополнительной меры предосторожности можно проверить и персонально бизнес-партнера.

Начать можно с базовых проверок. Поиск по фамилии, имени и отчеству в ЕГРЮЛ и ЕГРИП позволит установить, не является ли бизнес-партнер массовым директором или учредителем ООО. Если у партнера несколько бизнесов, при помощи такого инструмента проверки, как бизнес-справка можно установить связи между компаниями, установить наличие аффилированных юридических лиц.

Проверка по службе безопасности даст информацию о наличии негатива на партнера по линии МВД. Если связаться с бывшими партнерами проверяемого, и попросить оценить, как партнер исполнял достигнутые в их отношениях договоренности, можно составить его портрет для себя. Финансовую дисциплину поможет установить кредитная история партнера.

Кредитная история директора компании, которую вы хотите купить, или нового делового партнера укажет:

Эта информация крайне важна. Например, вам предлагают создать совместный бизнес, предусматривающий поэтапное соинвестирование в будущем. Каким образом ваш будущий партнер сможет выполнить свои обязательства перед вами, если он не может аккуратно обслуживать банковские? Или обладает высокой кредитной нагрузкой и обременен значительными ежемесячными выплатами?

Проверка кредитной истории бизнес-партнера как физического лица и его компании, как лица юридического возможна в России с июля 2014 года. Благодаря поправкам в закон 218 «О кредитных историях» вы можете получить эту информацию с письменного согласия проверяемого. В том числе и в нашей информационно-справочной системе.

Пробить контрагента или партнера по бизнесу не так сложно. Важно грамотно использовать полученную информацию, минимизировать риски взаимодействия с недобросовестными лицами и не идти на высокие риски, даже если выгода кажется значительной.

Начните проверку сейчас