Как автоматизировать оценку рисков при трудоустройстве

Чтобы отсеивать склонных к мошенничеству кандидатов, многие компании используют полиграф, психологическое тестирование или профайлинг. С одной стороны, эти процедуры эффективны, с другой — обладают существенными недостатками.

К недостаткам можно отнести дороговизну, длительное время  проведения процедур, ограничения по количеству кандидатов, привязанность к месту проведения, необходимость использования специального ПО и технических средств. Так, проверка на детекторе лжи (полиграф) обходится в среднем от 3500 рублей за кандидата, тестирование — от 2000 рублей при комплексном исследовании. Когда требуется быстро и недорого оценить риски при трудоустройстве кандидатов, данные методики не совсем эффективны. Если проверяемых много или они территориально удалены от Корпоративного центра, распределены по различным регионам, то проверка сильно увеличивает расходы бюджета и времени.

В этой статье мы расскажем про быстрый, эффективный и недорогой способ оценки рисков при трудоустройстве — программу АПОРТ, кредитный отчет и кредитный рейтинг.

Автоматизация процедуры оценки рисков при трудоустройстве (АПОРТ)

Программа АПОРТ позволяет оценить риски при трудоустройстве кандидата вне зависимости от их местонахождения, снизить время и расходы.. Стоимость одной проверки составляет от 250 рублей.

Схема работы АПОРТа

Кандидат переходит по ссылке в программу и проходит опрос, состоящий из 127 вопросов. На основании ответов на поставленные вопросы оцениваются следующие риски и критерии:

•  готовность к сотрудничеству в области предупреждения мошенничества, фрода;
•  активность в противодействии мошенничеству;
•  лояльность к мероприятиям по предупреждению мошенничества;
•  лояльность к Компании, ее ценностям;
•  направленность материальной заинтересованности в результатах деятельности;
•  необходимость контроля за деятельностью кандидата;
•  готовность выполнять требования нормативных документов;
•  противодействие коррупции;
•  лояльность к мошенничеству;
•  лояльность к риск-факторам, способствующим совершению мошенничества, фрода.

Время проведения теста ограничено. По окончании тестирования Инициатор процедуры (представитель работодателя) получает отчет по результатам.

Содержание отчета

Отчет включает следующие разделы:

•  общие сведения о проверяемом: ФИО, пол, возраст, образование, фактическое время прохождения теста и среднее время прохождения;
•  оценка положительных и отрицательных критериев: лояльность к компании, активность в противодействии мошенничеству, лояльность к мошенничеству и т.д.;
•  вопросы, целесообразные для уточнения при собеседовании;
•  информация кандидата о себе: что может послужить причиной увольнений, отношение к проверке на полиграфе, искренность ответов и т.д.;
•  рекомендации работодателю: дополнительные способы изучения проверяемого в статусе соискателя и в статусе сотрудника.

В отчете кандидат оценивается по положительным и отрицательным критериям

На основании ответов в анкете АПОРТ определяет отрицательные критерии соискателя

Последняя часть отчета — рекомендации для сотрудников подразделения безопасности, которые помогут реализовать мероприятия по предупреждению мошенничества.

Результаты отчета АПОРТ не являются основанием для отказа кандидату в трудоустройстве. Однако использование программы помогает сотрудникам подразделений кадров и безопасности понять насколько кандидат склонен к совершению мошенничеству, сократить время и денежные средства для проверки, консолидировать информацию в едином месте, а также понять насколько риск-факторы (закредитованность и т.д.) могут повлиять на совершение человеком противоправных действий.  

Кредитный рейтинг и кредитный отчет

Первая рекомендация в приведенном выше отчете — проверить у кандидата неоднократно просроченной задолженности по кредитам. Это можно сделать с помощью двух инструментов unirate24.ru: кредитного отчета и кредитного рейтинга.   

Кредитный отчет

Это подробный отчет о состоянии кредитной истории проверяемого. Показывает наличие банковских долгов, уровень кредитной нагрузки и количество обращений за новыми кредитами. Помогает оценить благонадежность работающего или будущего сотрудника. Для получения требуется заявление о согласии и копия паспорта проверяемого. Стоимость одного отчета: от 300 до 700 р. в зависимости от тарифа.

Пример кредитного отчета. Увеличить

Кредитный рейтинг

Это краткий отчет о состоянии кредитной истории. Показывает стоп-факторы при оценке проверяемого: большое количество кредитов, действующие займы в МФО, просрочки платежей, количество обращений за кредитом в последний месяц.

Пример кредитного рейтинга. Увеличить

Кого проверять с помощью АПОРТа и кредитного рейтинга

Каждая компания сама определяет перечень сотрудников, которых следует проверить  на склонность к мошенничеству. Наши рекомендации:

Сотрудники отдела закупок: руководитель подразделения, ответственный за проведение закупок, сотрудники, отвечающие  за рациональное использование финансовых ресурсов.

Сотрудники отдела реализация продукции, имеющие полномочия по предоставлению скидок и уменьшению стоимости реализации продукции.

Должностные лица, подписывающие договора.

Материально ответственные сотрудники, принимающие участие в учете, списании, инвентаризации продукции. Офис-менеджеры, заместители руководителей по хозяйственной деятельности, продавцы, кладовщики и т.д.

Сотрудников, имеющие доступ к коммерческой тайне.

Сотрудники подразделения безопасности, внутреннего контроля, охраны, особенно имеющие доступ к оружию.

Сотрудники, чьи должности подпадают под сферу выполнения требований антикоррупционных политик

Примеры использования АПОРТа и кредитного отчета

В компанию приняли руководителя подразделения по закупкам.

При проверке АПОРТ определил, что отрицательные критерии немного выше среднего и недостаточно высокий уровень положительных критериев. Кредитный отчет показал  наличие ипотеки с ежемесячным платежом около 45 000 рублей.

После года работы компания снова запросила кредитный отчет руководителя отдела закупок. Отчет показал, что размер ипотеки снизился на сумму годового дохода руководителя. После этого проверили большую закупку ТМЦ, которую организовывал данный руководитель. Предположили коррупционные связях с контрагентом.

При проведении служебного расследования руководитель признался в неправомерных действий и был уволен с занимаемой должности.

Фрагмент отчета руководителя отдела закупок

В компанию приняли бухгалтера. АПОРТ выявил среднее значение отрицательных и положительных критериев. Кредитный рейтинг показал наличие небольшой просрочки по кредитам. После испытательного срока кредитный рейтинг запросили повторно: задолженность осталась, а бухгалтер безрезультатно пытался получить новые кредиты. С бухгалтером провели беседу, на которой она призналась, что в связи семейными проблемами остро нуждается в деньгах. Учитывая, что бухгалтер проявила профессионализм и искренне призналась в проблемах, руководство оказало ей финансовую помощь. Через несколько месяцев кредитный рейтинг показал погашенную задолженность.

Признаки проблемного сотрудника по данным кредитного рейтинга или кредитного  отчета

• От 5 единовременно выплачиваемых кредита и наличие микрозаймов демонстрируют неумение сотрудника жить по средствам и ставить обдуманные финансовые цели.
• Просрочка платежей свыше месяца. Сотрудник находится в трудном финансовом положении или уклоняется от исполнения обязательств.
• Свыше пяти попыток получить займ в последний месяц. Сотруднику срочно нужны деньги.
• Кредитная нагрузка выше 50% в месяц. Чрезмерная кредитная нагрузка соискателя/сотрудника. Отдает по кредитам больше половины своего месячного заработка. За вычетом других обязательных платежей, «на жизнь» остается слишком мало. Высока вероятность решения своих финансовых проблем за счет работодателя.
• Разные номера телефонов и разные адреса в заявках на кредиты. Существует вероятность того, что соискатель/сотрудник намеренно искажает информацию о себе, с целью затруднить анализ сотруднику СБ, HR-отдела, исказить представление о своей финансовой надежности.