Анализ контрагентов

Успешность бизнеса зависит от надежности партнеров. Сервис UNIRATE24 позволяет провести анализ контрагентов онлайн в режиме 24/7. В личном кабинете доступна бизнес-справки по компаниям и кредитный отчет.

Финансовый анализ контрагентов

Получение доступа к финансовой отчетности контрагента позволяет распланировать экономическую деятельность компаний. Анализ контрагентов организации – это первый шаг к предотвращению финансовых рисков бизнеса, мероприятие должно осуществляться регулярно. Только полное владение сведениями о контрагенте позволит получить устойчивую прибыль.

Около 2 млн хозяйствующих субъектов, включая ИП, уже имеют опыт кредитования и эти сведения записаны в кредитной истории. Есть четкая дифференциация по размерам бизнеса, вовлеченного в кредитование. Малый бизнес (компании с выручкой до 400 млн. руб.) менее вовлечен – всего лишь каждая 4-я компания имела опыт кредитования. Средний бизнес (выручка до 1 млрд. руб.) – каждая 2-я и крупный бизнес практически полностью живет за счет заемных средств.

Больше всего просрочек у малого бизнеса – 15%, он сильнее всех страдает от кризисной ситуации на рынке. В секторе среднего бизнеса каждая 10 компания выходит на просрочку, у крупного – каждая 20-я компания.

Компании с выручкой до 60 млн. руб. относятся к микробизнесу, как правило, кредитуются за счет собственника и там проблема с обслуживанием долга у каждой 5-й компании. Оценка риска сотрудничества с таким контрагентом проводится не по компании, а по собственнику.

Анализ контрагента по бухгалтерскому балансу

Из бухгалтерского баланса контрагента по косвенным признакам можно сделать вывод, о том, что контрагент имел опыт кредитования.

Значение больше «0» в строках пассива «Долгосрочные заемные средства» и «Краткосрочные заемные обязательства» (заемы до 12 мес) говорит о том, что скорее всего средства были привлечены за счет банковских кредитов.
В форме №2 «Отчет о прибылях и убытках» если у компании есть процент к уплате, а чаще всего это проценты по кредиту, значит есть опыт кредитования.

В форме №4 «Отчет о движении денежных средств» значение больше «0» в строке «Получение кредитов и займов» свидетельствует и наличии кредитов. Во всех этих случаях контрагент требует более детального изучения по кредитной истории. Бухгалтерскую отчетность мы получаем с опозданием на 1,5 года, в то время как информация в кредитной истории обновляется в режиме реального времени.

Отсутствие у контрагента бухгалтерской отчетности говорит о том, что либо компания не ведет экономическую деятельность, не сдает отчетность в Росстат (а с 2015 года за это утвержден штраф), либо работает на рынке менее 1,5 лет. Таким компаниям предоставлять отсрочку не рекомендуется.

Сервис проверки контрагентов UNIRATE24 позволить оценить финансово-хозяйственную деятельность будущего контрагента с помощью кредитного отчета и бизнес-справки. С помощью сервиса вы можете проверить связанные компании перед подписанием договора, в том числе увидеть информацию об авансовых платежах. Кредитная история юридического лица позволяет снизить риски при заключении контрактов, обезопасить себя от найма работников с плохой финансовой историей.