Согласие на проверку кредитной истории

Проверка кредитной истории сотрудника или контрагента невозможна без его письменного согласия. Как его получить?

Сотрудников можно разделить на два типа: соискатели и действующие сотрудники. Для соискателей заявление на проверку кредитной истории можно включить в стандартное согласие на обработку персональных данных, которое является условием приема анкеты.

Для действующих сотрудников можно выпустить положение о коммерческой тайне или об обработке персональных данных и в это положение включить согласие на запрос кредитной истории, как дополнительный пункт. Строго говоря, поводом к тому, чтобы получить согласие сотрудника на проверку кредитной истории может быть любое его движение в структуре компании, как вертикальное, так и горизонтальное.

Контрагенты так же могут быть новыми и действующими. Для новых контрагентов все относительно просто. Запросите заявление-согласие на проверку кредитной истории вместе со стандартным пакетом документов – копией устава, выпиской из ЕГРЮЛ и т.д. Та же процедура может быть использована, если вы хотите проверить руководителя предприятия-контрагента или ИП. Вы можете выпустить положение о стандартах проверки контрагента, которые включали бы в себя запрос кредитной истории. И в случае возникновения вопросов, ссылаться на эти стандарты.

Запрашивать кредитную историю действующих контрагентов логичнее всего при обновлении контракта (как правило, в конце года). Мотивировать это можно перерасчетом лимита дебиторской задолженности, стандарты которого также можно задать отдельным положением по вашему предприятию.

Начните проверку сейчас