Согласие на проверку кредитной истории

Проверка кредитной истории сотрудника или контрагента невозможна без его письменного согласия. Как его получить?

Согласие сотрудника

Сотрудников можно разделить на два типа: соискатели и действующие сотрудники. Для соискателей заявление на проверку кредитной истории можно включить в стандартное согласие на обработку персональных данных, которое является условием приема анкеты.

Для действующих сотрудников можно выпустить положение о коммерческой тайне или об обработке персональных данных и в это положение включить согласие на запрос кредитной истории, как дополнительный пункт. Строго говоря, поводом к тому, чтобы получить согласие сотрудника на проверку кредитной истории может быть любое его движение в структуре компании, как вертикальное, так и горизонтальное.

• При повышении в должности.
• При повышении заработной платы.
• При определении KPI (ключевых показателей эффективности).
• При начале работы с ТМЦ.

Согласие контрагента

Контрагенты так же могут быть новыми и действующими. Для новых контрагентов все относительно просто. Запросите заявление-согласие на проверку кредитной истории вместе со стандартным пакетом документов – копией устава, выпиской из ЕГРЮЛ и т.д. Та же процедура может быть использована, если вы хотите проверить руководителя предприятия-контрагента или ИП. Вы можете выпустить положение о стандартах проверки контрагента, которые включали бы в себя запрос кредитной истории. И в случае возникновения вопросов, ссылаться на эти стандарты.

Запрашивать кредитную историю действующих контрагентов логичнее всего при обновлении контракта (как правило, в конце года). Мотивировать это можно перерасчетом лимита дебиторской задолженности, стандарты которого также можно задать отдельным положением по вашему предприятию.

Как начать проверку сотрудников по кредитной истории?

Больше информации по вопросу проверки сотрудника и контрагента по кредитной истории в наших вебинарах: